Kiemelt videók
Érdemes figyelni az adóbevalláskor – egy kész vagyon múlhat a helyes kitöltésen
Idén május 20-ig kell leadni a személyijövedelemadó-bevallásokat. A nyugdíj-megtakarítással és egészségpénztárral rendelkezők az adóbevallásukban jelezhetik igényüket a befizetések után járó adójóváírásra. Ennek maximális összege 280 ezer forint lehet – hívta fel a figyelmet a Grantis.
Az adóbevallás kitöltése, illetve átnézése során érdemes külön figyelmet fordítani a nyugdíj-megtakarítások és az egészségpénztári befizetések után járó évi 20 százalékos adójóváírás érvényesítésére is.
A visszaigényelhető összeg felső határa:
• önkéntes nyugdíjpénztárnál (egészség- és önsegélyező pénztárral együtt): 150 ezer forint
• nyugdíjbiztosításnál: 130 ezer forint
• nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint
• két vagy három nyugdíj-megtakarítás kombinálása esetén: 280 ezer forint
Az adójóváírás érvényesítéséhez a Grantis szakértői a következő tippeket adták:
1. Az adóbevallás-tervezetek idén is elérhetők a NAV eSZJA-oldalán. Fontos változás azonban, hogy azok férhetnek hozzá, akik már regisztráltak az Ügyfélkapu+-ra vagy a DÁP-ra.
2. Az adóbevallás átnézéséhez célszerű előkészíteni a 2024-es évben történt befizetésekről szóló igazolásokat, amelyeket jellemzően már februárban elküldtek a biztosítók, a pénztárak és a pénzintézetek.
3. A pénzintézetek adatai (név, adószám, bankszámlaszám) is kelleni fognak.
4. Nyugdíj-megtakarításnál a rendelkező nyilatkozatokról szóló részt kell keresni az adóbevallásban.
5. Az adóbevallásban meg kell adni a tavalyi befizetések 20 százalékának összegét és a kiutalandó összeg mértékét.
6. Fontos, hogy a bevallást nem elég elmenteni, a beadás gombra való kattintással válik véglegessé. Az adóbevallás leadási határideje: 2025. május 20.
A független alkusz szakértői elmondták, hogy az adójóváírás az adóbevallás beadásától számított két-három hónapon belül érkezik meg a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári számlákra.
A nyugdíj-előtakarékosságok esetében az adó-visszatérítés a privát nyugdíjszámlára fog kerülni, ahol nemcsak gyűlik, de hozamokat is termel a megtakarítási időszak alatt.
A Grantis szakértői szerint az adójóváírásnak jelentős szerepe lesz a privát nyugdíjtőkében, kitartó takarékoskodással az adójóváírás összege ugyanis az évek során százezrekből milliókra gyarapodhat. Az egészségpénztárak esetében az adójóváírás a kiutalást követően felhasználható vásárlásra és szolgáltatások fizetésére, illetve gyűjteni is lehet a pénzt egy nagyobb célra, például szülési szolgáltatásra vagy lakáshitel törlesztésére.
Forrás: Világgazdaság
Fotó: Canva
